Цивилизация
Московская полиция возбудила уголовное дело в отношении бывшего руководства и сотрудников национального банка «Траст».
«Злоумышленники вступили в сговор, направленный на хищение средств, привлекаемых банком от физических и юридических лиц, посредством их вывода из кредитного учреждения по фиктивным договорам займа на подконтрольные организации, зарегистрированные на территории других государств», — говорится в сообщении МВД.
По данным следствия, подозреваемые с 2012 по 2014 год заключали фиктивные кредитные договоры с юрлицами, зарегистрированными на территории Кипра, и перевели таким образом более 7 млрд руб. и $118 млн.
Средства были похищены «путем их дальнейшего перечисления на счета подконтрольных руководству ОАО «Национальный банк «Траст» физических и юридических лиц, в том числе находящихся за рубежом», сообщает полиция.
Уголовное дело возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере). По ней предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн руб.
Представители банка «Траст» не стали комментировать ситуацию с уголовным делом.
Уголовное дело не стало неожиданностью — глава МВД Владимир Колокольцев еще в среду говорил, что до конца недели будут проверены обстоятельства банкротства банка.
«Санировано 127 млрд руб., но до настоящего времени дело не возбуждено», — заявили в среду депутаты Госдумы Колокольцеву. «Если в этом зале в присутствии министра озвучена такая сумма, я думаю, что уже на этой неделе уголовное дело будет возбуждено. И будет расследоваться под моим контролем», — ответил глава МВД.
Напомним, Центробанк объявил о санации банка «Траст» в декабре. Функции временной администрации банка были переданы АСВ (Агентство по страхованию вкладов). Инвестором в рамках финансового оздоровления стала ФК «Открытие». Схема санации предполагалась следующая: АСВ предоставляет «Трасту» 99 млрд руб. на 10 лет на покрытие разрыва между стоимостью активов и балансовой стоимостью обязательств банка. Одновременно АСВ выдает кредит «Открытию» сроком на 6 лет в размере 28 млрд руб. на поддержание ликвидности «Траста». Итого общая сумма составила 127 млрд руб.
Отзывать лицензию Центробанк не стал — эксперты полагают, что это может быть связано с тем, что вкладчики держали в «Трасте» 133 млрд руб. «Это очень много, объем страховой ответственности АСВ в три раза больше. На рынке могла начаться паника. А это не самый лучший фон для банковской системы», — сказал «Газете.Ru» старший портфельный управляющий УК «Капиталъ Управление активами» Андрей Вальехо-Роман.
Проблемы у банка начались после того, как в середине декабря в разгар паники на рынке он не смог справиться с оттоком вкладов населения, говорил ранее зампредседателя ЦБ Михаил Сухов. Кроме того, он отметил, что регулятор выявил недостоверность отчетности банка.
Одним из формальных поводов для заведения уголовного дела стала выявленная Агентством по страхованию вкладов недостача капитала на сумму 67,8 млрд руб.
«При определении величины займа принималась во внимание оценка дисбаланса между активами и обязательствами банка «Траст» в размере 67,8 млрд руб., а также текущими условиями финансовых рынков», — говорил Сухов (цитата по «Интерфаксу»). По его словам, речь идет «о крайне низком качестве портфеля потребительских ссуд» и «существенных потерях» по кредитам, выданным юрлицам.
По первоначальному плану, «Траст» должны были реорганизовать и присоединить к «Открытию». «Сейчас ситуация изменилась и рассматриваются различные варианты интеграции, но какого-то единого финального варианта пока нет», — рассказал «Газете.Ru» источник, знакомый с ситуацией.
Банк «Траст» входит в топ-30 крупнейших в российской банковской системе (на момент отзыва лицензии — номер 28 в рейтинге ЦБ).
По сути это второй по масштабам бюджетных вливаний проект восстановления банка за всю историю российского банковского сектора.
Несколько лет назад ВТБ получил 295 млрд руб. на оздоровление Банка Москвы. В апреле этого года СМП-банк получил от государства ссуду в 96,8 млрд руб. на 10 лет под 0,51% на санацию Мособлбанка. Альфа-банк в этом году стал санатором Балтийского банка, получив от АСВ кредит в размере 57,4 млрд руб.
В настоящее время банк продолжает работать и выполнять обязательства перед клиентами, рассказали «Газете.Ru» в банке.
«Одним из ключевых направлений на данном этапе является пересмотр политики в части рисков. Так, в феврале 2015 года банк «Траст» временно приостановил кредитные лимиты по счетам кредитных карт, что было связано с решением усилить риск-политику и более тщательно подходить к оценке кредитного качества клиентов. В настоящее время лимиты возобновлены у значительной части клиентов. Качественная оценка рисков по кредитным картам продолжается, по ее результатам будут приниматься решения о возобновлении активных операций по оставшимся кредитным картам, лимиты по которым пока приостановлены», — пояснили в банке.
По словам представителя, ситуацию с вкладами удалось стабилизировать достаточно быстро — снижение оттоков произошло в январе, а начиная с февраля банк работал уже в обычном режиме.
